Финансовый консультант: Курсы

Учебный план:

1. Заемные средства.

• Кредиты, займы, рассрочки, лизинг  – сходство и отличие.
• Какие бывают кредитные организации, АСВ, как с ними работать финансовому консультанту;
• Пакет документов для получения заемных средств, — как его сделать наиболее привлекательным для кредитной организации.
• Прочие источники финансирования, — плюсы и минусы.
• Какие опасности ждут заемщика?
• Что делать если образовалась прострочка?
• Практическое упражнение (ПУ) — Переговоры с представителем банка.
• ПУ Консультация клиента по кредитованию.

2. Страхование рисков.

• Какие риски подлежат обязательному страхованию.
• Добровольное страхование, виды и отличия.
• Работа со страховыми компаниями, — системы вознаграждения для внешних агентов
• ПУ  Переговоры с представителями компаний
• ПУ  Консультирование клиента по страховым услугам.

3. Пенсионное страхование. НПФ, УК

• Пенсионная реформа 2002 года.
• НПФ, УК – сходство и различия.
• Признаки недобросовестного НПФ, УК.
• Работа с пенсионными фондами, — системы вознаграждения для внешних агентов
• ПУ  Переговоры с представителями НПФ, УК
• ПУ  Консультирование клиента по пенсионным страховым  услугам.

4. Инвестирование.

• Инструменты инвестора, их особенности, практика применения.
• Выбор стратегии и инструментов для ее реализации.
• Страхование рисков при инвестировании.
• Работа с финансовыми компаниями .
• ПУ  Переговоры с представителями финн. компаний
• ПУ  Консультирование клиента по вопросам инвестирования.

5. Налогообложение и пособия для физических лиц  в РФ.

• Виды налогов,  их периодичность, ответственность за невыплату
• Способы сокращения налоговых выплат.
• Органы власти, кому и как они дают льготы и пособия.
• Работа с представителями госструктур, -  как не стать вечно ожидающим ответа.
• ПУ  Подсчитать все налоги, которые вы платите, найти льготы и пособия, которые вам обязаны были предоставить
• ПУ  Консультирование клиента по пособиям и налогам.

6. Предпринимательская деятельность.

• Кто может стать предпринимателем.
• Что, кто, почему именно у вас будут покупать?
• Составление бизнес-плана будущего предприятия.
• Первые ошибки в предпринимательской деятельности, как их избежать.
• Шкала приборов бизнеса, — как не сбиться с пути.
• ПУ  Составить личный бизнес-план индивидуального предпринимателя в области финансового консультирования.
• ПУ  Консультирование клиента по предпринимательской деятельности.

6 практических занятия по 3 часа
Продолжительность курса 2 недели, занятия проводятся с 18:00 до 21:00  пн, ср, пт.